Орловцам рассказали о механизме реабилитации граждан, чьи счета были заблокированы из-за подозрений в мошеннических операциях

Речь идет о случаях, когда клиент попал в профильную базу данных, но считает, что оказался там необоснованно и не участвовал в хищении средств.

Банк России и МВД России запустили совместный механизм реабилитации граждан, чьи счета были заблокированы из-за подозрений в мошеннических операциях, в том числе связанных с оборотом криптовалют.

Гражданин может подать обращение через свой банк либо напрямую в Банк России. После этого заявление передается в территориальное подразделение полиции, которое инициировало блокировку.

Следственные органы проведут проверку: опросят владельца счета, проанализируют характер операций, выяснят, были ли нарушены правила проведения сделок, в том числе на P2P-площадках при покупке или продаже криптовалюты.

Если в ходе проверки устанавливается, что средства получены законно или транзакции не содержат признаков противоправных деяний, полиция направляет в Банк России соответствующее подтверждение, после чего вопрос об исключении из базы может быть решен положительно. В отдельных ситуациях может применяться гражданско-правовой порядок возврата неосновательного обогащения.

В случае выявления участия в дропперских схемах или передаче счетов третьим лицам, реабилитация не применяется и возможна уголовная ответственность.